准备欧洲加密资产服务提供商的地位
关于如何为您的公司准备MiCA的指针
如果您已经经营一家在欧洲获得许可的加密公司,则必须在您所在司法管辖区的vasp允许的祖父权利结束之前遵守MiCA法规规定的要求。根据您使用的许可证或授权,填写以符合加密资产服务提供商 (CASP) 状态的时间可能会有所不同。
我们在下面列出了在评估法律工作量时应引起您注意的主要一般要点。但是,我们建议您回到您的顾问和项目经理 (如果已经是客户) 或与我们的团队联系,以便为您提供明确的指导步骤。
作为法律合作伙伴,我们的金融科技律师可以代表您全面管理合规事宜。
管理机构的批准
MiCA下的管理机构涉及所有寻求通过资产引用令牌 (ARTs) 向客户提供加密相关服务的人员。管理机构是项目生态系统中最重要的环节,因为它有权定义项目的方向,目标,策略和目标。因此,依法任命的管理机构必须通过以下方式获得监管机构的批准:
提供其所有成员的身份证件;
提供每个成员的非犯罪记录证明;
证明过去没有成员参与任何可疑的商业行为;
关于任何专业委员会 (律师或其他有执照的专业) 没有制裁的证明,没有民法性质的制裁或处罚记录 (破产,金融部门或商业法);
通过合适和适当的检查;
拥有足够的技能,知识基础,经验和时间来运营实体并设定其业务方向。
为了正确评估管理机构的每个成员并收集所需的文件包,可能需要法律团队的协助。仁港永勝是一个电话,并准备帮助你这个重要的准备步骤。
筹集资金达到要求
提供资产引用令牌 (ARTs) 服务的企业必须根据MiCA为每个许可证类别设定的要求提高最低股本:
1类 (最低资本为50,000欧元): 执行订单,转移服务,接收和发送订单,代表客户放置加密资产,提供加密资产的建议和投资组合管理;
2类 (最低资本为125,000欧元): 代表客户保管和管理加密资产,加密到法定交换和加密到加密货币交易所;
第3类 (最低资本为150,000欧元): 第2类下的任何服务以及加密资产交易平台的运营。
初始股本必须存放在许可管辖区或欧盟任何地方为公司开设的公司银行账户中 (取决于您特定监管机构的许可要求)。
充分记录每个人力、技术和财务系统
与以前的欧洲法规不同,当涉及到每个申请人的整体信誉时,MiCA更加勤奋和关注细节。因此,根据新法规,合规文书的数量有所增加。在MiCA下需要记录的要点包括但不限于:
每个受益人所有者和公司董事 (也称为管理机构) 的身份和非犯罪记录;
证明过去没有成员参与任何可疑的商业行为;
关于任何专业委员会 (律师或其他有执照的专业) 没有制裁的证明,没有民法性质的制裁或处罚记录 (破产,金融部门或商业法);
作为技术评估的一部分: 信通技术系统和安全安排及其非技术术语的描述;
客户加密资产和资金的隔离程序;
监管和管理政策;
商业政策和确定申请人提议交换资金或其他加密资产的加密资产价格的方法;
执行政策 (代表客户执行加密资产订单);
回收和赎回计划;
利益冲突政策;
业务连续性计划。
所有这些政策和程序都必须由管理委员会定期审查 (MiCA第34 (3) 条),因此,重要的是要高度负责地处理这一过程。
MiCA规定的这些文件和其他文件的准备工作可以由精通新法规复杂性的专业律师适当完成。仁港永勝拥有完整的专业知识,可以代表您的公司承担与MiCA相关的全部法律文书工作。
为您的令牌准备白皮书
MiCA引入的一项重要创新是所谓的加密白皮书,作为合规程序的强制性部分。MiCA还为每个资产类别 (ART、EMT或其他) 设定了白皮书要求。实质上,白皮书必须以至少一种欧盟官方语言和/或英语起草,并包含以下详细信息:
寻求交易许可的人的一般信息;
项目本身及募集资金情况;
关于加密资产的信息;
与加密资产相关的权利和义务;
项目的基础技术;
关于用于发行加密资产的共识机制对气候的主要不利影响和其他与环境相关的不利影响的信息;
相关风险 (仅指可预见并可能实现的风险。
白皮书是MiCA下的一个新概念,需要细致的起草程序,并考虑到所有法律细节。建议与熟练的律师联系,他们确切地知道如何为您的特定项目绘制白皮书。
起草合规的业务方案
运营计划是MiCA指定的详细业务计划。它应包含公司开展的加密活动的所有特殊性。它应该从资产流动、系统 (包括安全和保障方面) 和政策 (例如根据公司的风险矩阵和合规的aml-cft政策对可疑交易进行监控和报告的裁决) 方面描述机制。
MiCA与大多数加密许可框架的区别在于它强调对操作如何进行的正确解释。必须部署重要的工作,以便向监管机构正确描述CASP的系统和日常操作。根据欧洲标准,适当起草的行动计划为MiCA当局评估您活动的战略风险方面并指导您达到更高的安全水平奠定了基础。
评估您的业务的合法性 (公司结构,令牌类,活动)
合法性评估是MiCA准备过程中的关键步骤。需要回答的问题是:
我公司的结构是否属于MiCA的范围?
我应该在哪里以及如何组建公司,以便有资格获得MiCA许可?
我应该特别注意公司结构的哪些部分?
如何正确组织管理委员会,技术和财务安排?
我计划使用的令牌是否归类为EMT,ART或MiCA下的其他令牌类型?
我是否被认可为emt提供任何服务?
我需要什么来提供艺术交易和其他服务?
如果我的公司专门从事nft或其他令牌类型,该怎么办?
我计划提供的活动的确切范围是什么?
这些活动是否合法并在MiCA下获得批准?
我需要选择的许可证类别是什么?
我需要筹集的最低股本是多少?
仁港永勝可以为您提供清晰快速的答案。根据您的第一个要求,我们将对您的项目进行全面分析,确定其合法性以及需要根据MiCA进行更改或改进的部分,并致力于成功满足贵公司的所有新要求。