关于格鲁吉亚加密许可证的事实
格鲁吉亚的虚拟资产服务提供商许可证
在格鲁吉亚加密许可证的最低要求是:
在格鲁吉亚注册法律实体；
聘用居住在格鲁吉亚的当地董事/代表；
本地办公空间；
AML-CFT政策和程序以及风险评估方法；
Aml-cft控制系统；
内部审核制度和程序；
“了解你的同事” 的指导方针；
开发软件和硬件的描述；
员工培训计划。
格鲁吉亚加密货币业务的合法性
从7月1日2023年开始，加密货币业务在格鲁吉亚合法化。这一日期标志着格鲁吉亚国家银行虚拟资产服务提供商注册规则的执行，注册和监管的取消 (2023年6月13日94/04号命令)，完成了今年年初通过的关于加密业务的 “主要法律”。
我们称之为 “主要法律”，因为它定义了格鲁吉亚虚拟资产服务提供商的框架，实际上是对格鲁吉亚现行法律的修正案，该法律旨在促进制止洗钱和恐怖主义融资2019年。
格鲁吉亚国家银行进一步详细介绍了格鲁吉亚的加密货币业务框架，并发表了一些声明，评论了这些新法律发布期间取得的进展。它还发布了信息，以引起vasp和加密货币项目的注意，这些项目愿意在佐治亚州申请加密许可证。
格鲁吉亚的加密货币监管
在格鲁吉亚，加密货币法规不承认虚拟资产为法定货币。明确禁止使用加密货币进行支付，除非格鲁吉亚国家银行将其定义为 “提供虚拟资产服务必不可少”。
这个案例是一个重要的例子，证明了格鲁吉亚共和国对加密货币的立场: 愿意为企业提供一个清晰易懂的框架，对加密货币的总体积极看法，但也对什么应该合法或不合法持坚定立场。目标是在一个很少有人知道，许多人可能会与美国佐治亚州混淆的小国建立信心。
总结格鲁吉亚的加密货币法规: 虚拟资产已被纳入国内aml-cft法律。格鲁吉亚国家银行随后发布了指导方针，发表了声明，特别是关于格鲁吉亚VASP注册和监管的法律规则。2023年8月初，它还发布了一份针对申请人的合规调查问卷，详细描述了当局对申请人的期望。
格鲁吉亚虚拟加密货币注册
佐治亚州的国家银行持有其监管的加密货币公司的登记册。该登记册是公开的，以Excel表格的形式提供，可在监管机构的网站上免费下载。
格鲁吉亚虚拟货币注册表中的加密授权流程
2023年6月13日发布的94/04号命令解释了格鲁吉亚的加密授权过程。它概述了公司结构，aml-cft政策和程序方面的要求，并详细介绍了佐治亚国家银行的申请和授权流程。
格鲁吉亚公司在加密货币公司注册中的注册
一旦满足所有要求，就可以申请在格鲁吉亚加密货币公司登记册中输入公司。注册过程大约需要2个月，在此期间，格鲁吉亚国家银行可以致电申请人以获取更多信息或指出案件中的违规行为或不足之处。
每当格鲁吉亚国家银行要求对缺陷进行正规化时，申请人有10天的时间做出回应并提供解释或纠正潜在的缺陷。
在申请格鲁吉亚加密许可证之前，VASP应通过准备以下要素进行相应准备:
在格鲁吉亚成立法人实体；
雇用当地代表/董事，每月在格鲁吉亚居住14天；
支付5,000凝胶的许可费 (约1,750欧元)；
必要的合规和反洗钱-CFT文件。
格鲁吉亚关于加密的政府声明
在格鲁吉亚建立虚拟资产服务提供商框架的意图可以追溯到2022夏季，当时格鲁吉亚国家银行行长宣布起草一项新立法。
《反洗钱法》和《打击资助恐怖主义法》的以下修正案是为格鲁吉亚加密货币框架做好准备的下一步。
格鲁吉亚政府将自己定位为加密友好。2023年6月，经济部与世界著名的稳定币USDT发行商Tether签署了一项协议，以协助开发国家区块链基础设施。
在这个场合，格鲁吉亚经济和可持续发展部副部长Irakli Nadareishvili表示，此次合作的目标是 “将格鲁吉亚定位为一个对技术初创企业具有吸引力的生态系统的国家”。
在格鲁吉亚从事加密活动的公司的要求
在任何时候，佐治亚州的持牌加密公司都必须遵守从事加密活动的实体的要求。其中一些要求适用于申请过程，并在加密公司的生命周期内进行。
主要要求包括但不限于:
当地主任应在格鲁吉亚境内每日历月至少14个日历日；
批准的AML/CFT合规控制系统到位；
批准的风险评估方法；
确保正确实施AML/CFT合规控制系统的程序；
实施 “了解你的同事” 政策，以确保在AML/CFT的视野中正确选择员工；
建立并举办员工培训计划 (关于反aml/CFT的事项)；
使用基于风险的方法详细说明的适当机制，以监控客户交易；
具有内部审计职能，定期检查法律在公司中的良好执行情况。
格鲁吉亚国家银行始终与被许可人保持沟通，如虚拟资产服务提供商规则中所述。该规则还详细说明了加密公司应向监管机构报告信息的条件。
在格鲁吉亚建立加密货币业务公司的过程
只有在格鲁吉亚注册的公司才能申请成为格鲁吉亚的加密货币业务。这是两项实质性要求之一，有义务雇用当地代表或董事。
成立一家格鲁吉亚公司很简单，因为这个国家对商业非常开放。这个过程是远程的，允许外国所有权，大约需要一个工作周。
在佐治亚州设立有限公司没有最低股本要求。对加密公司也没有这样的要求，这意味着股本可以留在方便的最低限度。
格鲁吉亚加密货币公司的税收
格鲁吉亚公司 (包括加密许可实体) 的标准企业所得税是15% 的。通过纳入格鲁吉亚三个自由区 (第比利斯，波蒂或库塔伊西) 之一，可以从0% 的税率中受益。
选择一个自由区来合并加密公司并不一定是一个容易的选择，因为这些自由区主要针对物流和工业公司，这意味着它可能不是加密公司的理想选择。
分配股息的标准税率是5% 的，某些具体情况取决于接收者的居住国。然后，速率可以低至0% 或高至15%。
格鲁吉亚加密公司的义务
格鲁吉亚的加密公司有义务始终遵守该国的AML/CFT法律。这也意味着该公司应保持最新的立法，因为该框架是新的，尚待实地测试。
内部审计职能是格鲁吉亚国家银行授予许可证的必要条件。加密业务应具备人员和系统，以检查法律的正确执行情况。由于有法律和法律精神，审计职能也应该更广泛地看待，并估计公司运营是否普遍尽最大努力防止加密货币的不当行为。
格鲁吉亚的加密公司有义务与格鲁吉亚国家银行保持持续的沟通。这将是保证遵守法律和规则制定者期望的最佳方式。这也是报告VASP发现的可疑活动的义务的一部分。
违反格鲁吉亚加密业务义务的制裁
格鲁吉亚国家银行金融监测处正在与联合国安全理事会等国际组织积极合作。因此，它希望其被许可人遵守法律，不允许任何洗钱或恐怖主义融资。
